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民生银行城西支行拦截一笔电信诈骗
点击量:133 2023年12月14日

    12月5日,客户李先生急匆匆地直冲民生银行城西支行柜台,顾不及入座就问当班柜员胡琎为什么自己的银行卡无法进行转账。柜员胡琎见状,安抚客户的同时立马进行系统查询,发现该账户上了只进不出锁。经客户授权后,胡琎根据自己丰富的经验很快排查到可能存在的异常交易,该账户近三天夜间发生频繁交易,且与多位陌生人进行转账,判断客户有可能遭遇了电信诈骗。

根据前期学习的拦截案例,胡琎委婉地询问客户,近期夜间是有什么重要的资金需要着急转出,转账的收款方是否认识。客户刚开始很坚决地回答是因为朋友着急用钱,需要立马转款出去,且如何使用和银行不存在关系,客户强烈要求要解锁。胡琎进一步解释,为了保护储户资金安全,系统上锁需要提供合理的用途和证明资料,希望客户可以提供相关佐证材料。于是客户打开了自己的手机,点开界面,通过柜台玻璃窗可以发现这是一款类似线上赌博的软件,服务经理胡琎一边让客户在手机页面查询并提供汇款记录,一边自己去查询关于这款APP的相关资料,发现网页中有一句提示:为了您的隐私与安全,请勿与“国家反诈中心”APP同设备使用。

    经过与客户的不断沟通,客户才断断续续说自己近期才玩这一款软件,收款人为网友,自己不认识。服务经理胡琎当即对客户进行了关于电信诈骗方面相关的反诈宣传教育,我们告知让客户资金提取后,立马卸载该软件,及时阻止客户未来可能发生的风险,客户表示后续会谨慎使用借记账户和线上交易。  

来源:民生银行杭州分行 编辑:王佩斯
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